Módulo 9 · Tu plan financiero personal
¿Cuánto invierto y cómo lo mantengo?
Todo lo decidido del capítulo 1 al 8, junto en una página, con la cifra que faltaba: la aportación de cada mes.
Carlos en este módulo
En el mes 9 escribe su plan en una página. Aporta 300 € al mes a la inversión y 100 € al mes para su próximo coche, y deja escrito qué se toca primero cuando un mes no llega.
Lo que este módulo da por contestado
Todo lo anterior: sabes cuánto gastas, el colchón está completo, has elegido y sabes dónde vas a invertir, cómo llega el dinero cada mes y cuándo lo revisas.
Conviene llevar: Lo que hayas guardado en las herramientas de los módulos 1 y 2, lo que decidiste en el M7 y el M8, y tu regla para los días de caída.
¿Te falta algo? Módulo 8 · ¿Cómo invierto?
Capítulo 9 del temario
Tu plan financiero personal. Marca las secciones que vayas terminando; se guarda solo en este navegador.
- 9.1Nada escritoUn plan empieza por la foto de hoy, escrita en una página.
- 9.2El colchón tiene reglasUn colchón lleno necesita escrito cuándo se usa, cómo se repone y cuándo se revisa.
- 9.3Un objetivo con cifra y fechaSin importe ni fecha, un objetivo es un deseo.
- 9.4La cifra que aguanta un mal añoSe aporta lo que se puede mantener, no lo que te queda libre hoy.
- 9.5Qué se toca primeroEl orden de los recortes se decide antes de necesitarlo.
- 9.6Dinero que no esperabasLo inesperado también tiene regla escrita.
- 9.7La estrategia en cuatro líneasSi tu estrategia no cabe en cuatro líneas, no la tienes decidida.
- 9.8Los primeros noventa díasDurante los primeros noventa días, el plan se cumple y no se toca.
- 9.9Tres númerosEl seguimiento son tres números, no veinte.
Herramientas
En el orden en que conviene usarlas. Todas abren con el caso del curso; con «Introduce tus datos» pasan a ser tuyas.
Radiografía financiera
Cuánto entra, cuánto sale y cuánto te queda de verdad, con los gastos anuales ya prorrateados.
Abrir la herramientaDel módulo 12Calculadora de patrimonio neto
Lo que tienes menos lo que debes. La foto de dónde estás hoy.
Abrir la herramientaDel módulo 23Plan de seguridad y objetivos
Comprobar los meses y el saldo del colchón antes de escribir el apartado 2
Abrir la herramienta4Mi plan en una página
Escribir los ocho apartados: foto de hoy, colchón, deudas, objetivos, aportación (con el orden de recortes), estrategia, dinero inesperado y seguimiento; imprimir en A4 y firmar
Abrir la herramientaDel módulo 75Checklist de selección de fondo o ETF
Recuperar el reparto, la caída que aguantas sin vender y la descripción del producto para el apartado 6
Abrir la herramientaDel módulo 46Calculadora de interés compuesto
Ver la banda de tu propia cifra, no la del disponible entero
Abrir la herramientaDel módulo 87Antes de invertir
Copiar la fecha de revisión anual al apartado 8 y repasar el sistema cada enero
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